Nach der Festlegung der spezifischen Form der finanziellen Vorsorge ist die laufende Aufrechterhaltung und Überwachung der finanziellen Vorsorge während der Laufzeit der Maßnahme erforderlich. Dies kann so einfach sein wie die Sicherstellung, dass die finanzielle Vorsorge, z. B. eine Versicherung oder eine Garantie, erneuert wird, oder es kann eine eingehendere Untersuchung beinhalten, ob der Betreiber die finanziellen Tests weiterhin erfüllt, z. B. im Falle der Eigenvorsorge. Die Regulierungsbehörden sollten die Vorteile der Verbreitung und des Austauschs bewährter Praktiken in diesem Bereich und der gemeinsamen Arbeit mit anderen Behörden, die an der Genehmigung, Regulierung und Überwachung einer Tätigkeit beteiligt sind, in Betracht ziehen.
Die Praktiken, die von den Regulierungsbehörden für die Kontrolle und Überwachung der verschiedenen Arten von Finanzdienstleistungen in Betracht gezogen werden sollten, werden im Folgenden näher erläutert. Bevor auf diese eingegangen wird, können zwei allgemeinere Punkte angeführt werden, die für alle nachstehend behandelten Maßnahmen gelten:
- Der Betreiber könnte, sofern dies nicht bereits der Fall ist, verpflichtet werden, die Aufsichtsbehörde über jede wesentliche Änderung seiner Finanzkraft oder über die Einreichung eines Antrags oder die Verabschiedung eines Beschlusses zur Auflösung des Unternehmens zu informieren. Auf diese Weise würde die Regulierungsbehörde im Voraus über den Eintritt des Betreibers in ein Insolvenz- oder Abwicklungsverfahren oder einen möglichen Eintritt in ein solches Verfahren informiert.
- Die Regulierungsbehörden sollten über einen klaren, vorbereiteten Aktionsplan für den Fall verfügen, dass der Betreiber oder seine Muttergesellschaft nicht mehr in der Lage sind, die von ihnen ursprünglich vorgelegte finanzielle Vorsorge zu treffen. So sollte beispielsweise ein Plan vorliegen, wie vorzugehen ist, wenn ein sich selbst versichernder Betreiber oder eine Muttergesellschaft, die eine Bürgschaft für die Muttergesellschaft übernimmt, nicht mehr in der Lage ist, die Finanztests zu erfüllen.
Schlüsselfaktoren für die Überwachung der einzelnen Finanzvorschriften finden sich in den Abschnitten:
- Garantie des Finanzinstituts
- Bargeldeinlagen
- Gebühren auf Vermögenswerte
- Garantie des Mutterunternehmens und Eigenvorsorge
- Fonds auf Gegenseitigkeit/Pool
- Umweltschadenhaftpflichtversicherung