Die Regulierungsbehörden müssen über Systeme und Protokolle verfügen, um auf die folgenden Arten von Szenarien entschlossen und wirksam reagieren zu können.
- Einforderung der finanziellen Vorsorge bei Eintritt des Ereignisses, z.B. bei Insolvenz oder Auflösung des Betreibers, die zu Altlasten führt, oder bei einem Vorfall, der zu Umweltverschmutzung führt.
- Nichtaufrechterhaltung der finanziellen Vorsorge, z. B. Nichtverlängerung von Versicherungen oder Garantien.
- Nichtaufrechterhaltung der Mitgliedschaft in einem Investmentfonds/Pool.
- Versäumnis, die finanzielle Vorsorge entsprechend der zunehmenden Haftung zu erhöhen.
- Versäumnis, planmäßige Einzahlungen in Bareinlagen vorzunehmen.
- Schwächung der finanziellen Gesundheit des Betreibers oder der Muttergesellschaft.
- Schwindender Wert der Vermögenswerte.
Die Optionen, die den Aufsichtsbehörden zur Verfügung stehen, hängen von den Rechtssystemen des jeweiligen Landes ab, aber wie bei jeder anderen Frage der Durchsetzung von Umweltvorschriften sollten administrative oder rechtliche Sanktionen vorgesehen werden. In den Rechtsdokumenten über die Finanzrückstellungen werden Maßnahmen in Bezug auf den grundlegenden Schutz vorgesehen sein, aber es kann auch eine Bestimmung enthalten sein, die sich mit Fragen wie der Nichterneuerung befasst. Zum Beispiel kann eine Garantie eines Finanzinstituts vorsehen, dass sie eingefordert werden kann, wenn sie nicht innerhalb einer bestimmten Frist vor Ablauf verlängert wird. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass die Aufsichtsbehörden diese verschiedenen Szenarien im Vorfeld eines möglichen Ereignisses in Betracht ziehen und ihre Befugnisse und die damit verbundenen praktischen Aspekte berücksichtigen, damit sie in der Lage sind zu handeln, falls eine Durchsetzung erforderlich ist. Es kann komplexe rechtliche Fragen und Einschränkungen in Bezug auf den Zeitplan geben; beispielsweise können Versicherungspolicen komplexe Dokumente sein, und es gibt im Allgemeinen Bestimmungen über Mitteilungen an den Versicherer und den Zeitpunkt des Ereignisses und der Mitteilung in Bezug auf die Vertragsdauer.