Dopo aver stabilito la forma specifica di finanziamento, è necessario mantenere e monitorare il finanziamento durante la vita dell'operazione. Ciò può essere semplice come assicurare che la provvista finanziaria, come un'assicurazione o una garanzia, sia rinnovata o può comportare un'indagine più approfondita per verificare se l'operatore continua a soddisfare i test finanziari, ad esempio nel caso dell'autoproduzione. I regolatori dovrebbero considerare i vantaggi di impegnarsi nella diffusione e nella condivisione di buone pratiche in questo settore e di lavorare in modo congiunto con le altre autorità coinvolte nell'autorizzazione, nella regolamentazione e nel monitoraggio di un'attività.
Le pratiche che dovrebbero essere prese in considerazione dai regolatori per la verifica e il monitoraggio di ciascuno dei diversi tipi di prestazione finanziaria sono dettagliate di seguito. Prima di considerare questi aspetti, si possono fare due considerazioni di carattere più generale, applicabili a tutte le misure di seguito descritte:
- L'operatore potrebbe, se non lo è già, essere obbligato a informare l'autorità di regolamentazione di qualsiasi cambiamento sostanziale nella sua solidità finanziaria o della presentazione di una petizione o dell'approvazione di una risoluzione per la liquidazione della società. In questo modo l'autorità di regolamentazione verrebbe informata in anticipo di qualsiasi ingresso dell'operatore, o potenziale ingresso, in procedure di insolvenza o di liquidazione.
- I regolatori dovrebbero disporre di un piano d'azione chiaro e preparato in anticipo nel caso in cui l'operatore o la sua società madre non siano più in grado di fornire le prestazioni finanziarie originariamente presentate. Ad esempio, dovrebbe essere predisposto un piano di azione appropriato nel caso in cui un operatore che si autoassicura, o una società madre che fornisce una garanzia della società madre, non sia più in grado di soddisfare i test finanziari.
I fattori chiave per il monitoraggio delle singole disposizioni finanziarie sono riportati nelle sezioni:
- Garanzia dell'istituto finanziario
- Depositi in contanti
- Acconto su attività
- Garanzia della società madre e autoproduzione
- Fondo comune/pool
- Assicurazione di responsabilità civile per danni ambientali.