Le autorità di regolamentazione devono disporre di sistemi e protocolli per rispondere in modo deciso ed efficace ai seguenti tipi di scenari.
- Richiedere la provvista finanziaria se si verifica l'evento, ad esempio in caso di insolvenza o scioglimento dell'operatore con conseguenti responsabilità per la chiusura abbandonata o di un incidente con conseguente inquinamento ambientale.
- Mancato mantenimento dell'accantonamento finanziario, per esempio mancato rinnovo di assicurazioni o garanzie.
- Mancato mantenimento dell'adesione a un fondo comune di investimento/pool.
- Mancato aumento della dotazione finanziaria in linea con l'aumento delle responsabilità.
- Mancanza di pagamenti programmati in depositi in contanti.
- Declino della salute finanziaria dell'operatore o della società madre.
- Declino del valore degli asset.
Le opzioni a disposizione dei regolatori dipenderanno dai sistemi giuridici in vigore nel paese, ma, come per qualsiasi altra questione di applicazione dell'ambiente, dovrebbero essere previste sanzioni amministrative o legali. All'interno dei documenti legali di fornitura finanziaria saranno presenti disposizioni per intraprendere azioni in relazione alla protezione di base, ma potrebbero anche essere presenti disposizioni per affrontare questioni come il mancato rinnovo. Ad esempio, la garanzia di un istituto finanziario può prevedere una richiesta di risarcimento in caso di mancato rinnovo entro un determinato periodo prima della scadenza. È fondamentale che le autorità di regolamentazione prendano in considerazione questi diversi scenari prima di ogni possibile evento, valutando i propri poteri e le relative pratiche, in modo da essere in grado di agire nel caso in cui si renda necessaria l'applicazione delle norme. Possono essere coinvolte complesse questioni legali e restrizioni in termini di tempistica; ad esempio, le polizze assicurative possono essere documenti complessi e in genere ci sono clausole relative alle notifiche all'assicuratore e alla tempistica dell'evento e della notifica rispetto al periodo della polizza.