.
Po ustanowieniu konkretnej formy zabezpieczenia finansowego, konieczne jest bieżące utrzymywanie i monitorowanie zabezpieczenia finansowego w trakcie trwania operacji. Może to być tak proste, jak zapewnienie, że rezerwa finansowa, taka jak ubezpieczenie lub gwarancja, jest odnawiana, lub może obejmować bardziej dogłębne badanie, czy operator nadal spełnia testy finansowe, na przykład w przypadku samowystarczalności. Organy regulacyjne powinny rozważyć korzyści płynące z zaangażowania się w rozpowszechnianie i dzielenie się dobrymi praktykami w tym obszarze oraz z połączonej pracy z innymi organami zaangażowanymi w wydawanie zezwoleń, regulację i monitorowanie działalności.
>Praktyki, które powinny być brane pod uwagę przez organy regulacyjne przy sprawdzaniu i monitorowaniu każdego z różnych rodzajów świadczeń finansowych, zostały wyszczególnione poniżej. Przed ich rozważeniem, można poczynić dwie bardziej ogólne uwagi mające zastosowanie do wszystkich środków omówionych poniżej:
- Operator może, jeśli jeszcze tego nie zrobił, zostać zobowiązany do informowania organu regulacyjnego o wszelkich istotnych zmianach w jego kondycji finansowej lub o złożeniu wniosku lub podjęciu uchwały o likwidacji spółki. Pozwoliłoby to organowi regulacyjnemu z wyprzedzeniem powiadomić o każdym wejściu operatora lub potencjalnym wejściu w postępowanie upadłościowe lub likwidacyjne.
- Regulatorzy powinni dysponować jasnym, wcześniej przygotowanym planem działania na wypadek, gdyby operator lub jego spółka dominująca nie byli już w stanie realizować pierwotnie przedstawionych świadczeń finansowych. Na przykład, powinien istnieć plan odpowiedniego postępowania w przypadku, gdy samoubezpieczający się operator lub spółka dominująca, która zapewnia gwarancję spółki dominującej, nie będzie już w stanie spełnić testów finansowych.
Kluczowe czynniki monitorowania poszczególnych postanowień finansowych zostały przedstawione w sekcjach:
- Gwarancja instytucji finansowej
- Depozyty gotówkowe
- Obciążenie aktywów
- Gwarancja spółki macierzystej i zabezpieczenie własne
- Fundusz wspólnego inwestowania/pool
- Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej za szkody w środowisku. .