Po vzpostavitvi posebne oblike finančne določbe je potrebno stalno vzdrževanje in spremljanje finančne določbe v času trajanja operacije. To je lahko tako preprosto kot zagotavljanje, da se finančna rezervacija, kot je zavarovanje ali jamstvo, obnovi, lahko pa vključuje bolj poglobljeno preiskavo, ali izvajalec še naprej izpolnjuje finančne preskuse, na primer v primeru samofinanciranja. Regulatorji bi morali razmisliti o prednostih sodelovanja pri razširjanju in izmenjavi dobrih praks na tem področju ter o skupnem delu z drugimi organi, ki sodelujejo pri izdajanju dovoljenj, urejanju in spremljanju dejavnosti.
Prakse, ki bi jih morali regulatorji upoštevati pri preverjanju in spremljanju vsake od različnih vrst finančnega zagotavljanja, so podrobno opisane v nadaljevanju. Preden jih obravnavamo, lahko navedemo dve splošnejši točki, ki veljata za vse spodaj obravnavane ukrepe:
- Upravljavcu bi lahko naložili obveznost, da obvesti regulatorja o vsaki bistveni spremembi svoje finančne moči ali o predložitvi peticije ali sprejetju sklepa o likvidaciji podjetja, če tega še ni storil. S tem bi bil regulator vnaprej obveščen o vsakem vstopu ali morebitnem vstopu upravljavca v postopek zaradi insolventnosti ali likvidacije.
- Regulatorji bi morali imeti jasen, vnaprej pripravljen načrt ukrepanja, če upravljavec ali njegova matična družba ne bi bila več sposobna zagotavljati finančnih določb, ki jih je prvotno predstavila. Na primer, pripravljen bi moral biti načrt glede ustreznega ravnanja, če upravljavec, ki se sam zavaruje, ali matična družba, ki zagotavlja jamstvo matične družbe, ne bi mogla več izpolniti finančnih testov.
Ključni dejavniki za spremljanje posameznih finančnih določb so navedeni v oddelkih:
- Garancija finančne institucije
- Gotovinske vloge
- obremenitev sredstev
- garancija matičnega podjetja in samozavarovanje
- Vzajemni sklad/skupina
- Zavarovanje odgovornosti za okoljsko škodo.